就象每次农民起义一样，失败义军的下场是很惨的，不光是命丢了，什么也无法留下，包括他们的妻子和孩子，都将坠入无边的地狱。而那些直接参与战争的女兵和女将的下场就最加悲惨，前文讲到的王庆的妻子段三娘就是一例，而历史上无论哪一次起义中的女将，除了作为胜利者活下来的，或者是在胜利的战斗中牺牲的，都无一例外地以最耻辱的方式死在敌人的手中。
方腊义军也不例外。当战斗发展到杭州城下时，义军已经没有了足够的兵力抵挡官军的进攻，不得不把守卫京师的御林军调上城墙协助防守，但即使是这样，也没能挡住宋江绝对优势兵力的狂攻。就在双方在城墙上进行争夺的时候，一支宋军从小路绕过城墙，悄悄地接近了方腊藏身的老巢方腊洞。这支兵人数不少，足有五千多人，由梁山大将“镇三山”黄信率领，以迅雷不及掩耳之势杀到了方腊洞所在的山脚下。此时，方腊洞只剩下了方腊夫妇和方腊的二十一名妃嫔，还有二百名女御林军由御妹方百花率领。
这只女御林军是经过严格挑选组织起来的，大多是义军的姐妹和女儿，除三员女将外，全部是二十岁上下的姑娘。建立这支队伍的主要目的有两个，一是负责方腊内宫的防卫，还有另一个更主要的目的，是为了奖励那些有功的未婚将士，所以她们一个个都是百里挑一的美人。正因为她们仅只是一支象征性的军队，并不承担作战任务，所以除了方百花和几员女将外，实际上没有什么战斗力。
黄信的军队在山脚下一出现，就被警戒的女兵发现了，急忙来报告方腊。方腊与方百花正在焦急地等待前方的消息，听到报告，急忙出洞来看，只见山下黑压压的一片都是宋军。方腊知道，大势去矣，不由长叹了一声：“天亡我也！”说着拔剑就要自刎。方百花急忙拦住：“皇兄，不可，我们还没完呢。”“没完？！你看这山下黑压压的一群，十倍于我们，又都是久经沙场的老兵，凭这二百来人，如何抵挡？”
“皇兄，留得青山在，不怕没柴烧。你自己拿了传国玉玺先走，我同姐妹们在这里拦住宋军。”
“那你们怎么办？”“不要管我们！皇兄乃义军的大旗，有皇兄就有义军。只要逃得出去，你可以再图大业！等天下大定，莫要忘了我们二百姐妹。”
说完，方百花扯着方腊回到洞中，让他换上便装，把皇帝的金印往他手里一塞，送他从洞后密道逃走。然后，方百花转回洞前，将二百女御林军召集在洞前：“姐妹们！眼下的形势，你们都看见了，逃是逃不了了，剩下的就只有两条路，一条是投降，另一条，是和宋军拚到底。我身为御妹，自当为国尽忠，你们姐妹有愿留下跟我干的，我方百花感激不尽，有愿降者，我也不怨你们。”